Фінмоніторинг фізосіб у банках по-новому (після 1.09.17)
+Додати тему
Відповісти на тему
Все про банківські послуги: відкриття поточних рахунків для фізосіб, СПД та юридичних осіб, розрахунково-касове обслуговування (РКО), клієнт-банк, інтернет-банкінг, комунальні платежі населення, отримання готівки та інші послуги.
*відповідно до вимог НБУ в 2024 році Вам необхідно повідомляти банку максимальний обсяг фінансових надходжень, які плануєте проводити в банку протягом місяця.*
Для цього: - зателефонуйте до Контакт-центру 0800210800 - або відправте СМС на номер 8052 з текстом «Надходження ХХХХХХ» (де ХХ макс.обсяг фін.надходжень) - або зверніться до обслуговуючого відділення. Запис на зустріч у відділення: "
Ще хтось таке отримував раніше? Яку максимальну суму можна вказати щоб банк з доками не чіпав?
*відповідно до вимог НБУ в 2024 році Вам необхідно повідомляти банку максимальний обсяг фінансових надходжень, які плануєте проводити в банку протягом місяця.*
Для цього: - зателефонуйте до Контакт-центру 0800210800 - або відправте СМС на номер 8052 з текстом «Надходження ХХХХХХ» (де ХХ макс.обсяг фін.надходжень) - або зверніться до обслуговуючого відділення. Запис на зустріч у відділення: "
Ще хтось таке отримував раніше? Яку максимальну суму можна вказати щоб банк з доками не чіпав?
В принципі, банка повинна чіплятися з доками тільки коли ви реально зачепите своїми діями їх фінмон, а не ото шось зараз вкажите. Рекомендую писати те, що відповідає вашим реально спроможним обсягам Ну, наприклад: з/п - 30К/міс останні 5 років, сім'ї та спиногризів немає, є авто та 2к хата. Тобто спокійно можна 15..20К/міс відкладати, 10..15К/міс витрачати на життя За 5 років збереження = 1 млн грн, %% з них (ну хоча б з половини, а половина в уе) під 12% в грн = 4..8К/міс. Тобто сміливо можна вказувати мін надходження у міс 35..40К, а макс (ото депо вирішили перенести в цю банку) = 400..500К... і якщо дійсно вирішити перенести 1 мульон всіх своїх збережень або продасте ту хату за 2 млн, то тоді таки пошукаєте док-ти на продаж і пару депо договорів ...
ПС. І треба розуміти, що ці дані можна писати кожній з 70 наявних на сьогодні банок.
Diman написав:2XL в тому то й справа що банчики інтерпретують звсім по-різному, від 400 грн/міс, 400 грн/рік , і навіть аж до 400 грн з 24.02 і до кінця воєнного стану
А хто рахує за рік? Це ж навіть на онлайн обмін по 50к на рік не вистачить
2XL написав:А хто рахує за рік? Це ж навіть на онлайн обмін по 50к на рік не вистачить
Я стикався в ПУМБі. Але там рахували сумарно занесену готівку (в т.ч. і валюту) і моніторили після досягнення суми 400к, СЕП з інших банків йшли в інший ліміт...
Amethyst написав:ПС. І треба розуміти, що ці дані можна писати кожній з 70 наявних на сьогодні банок.
а от зроблять зелені гниди новий закон який створить центробазу по БСУ і ото буде веселуха
а у Єовропі є щось подібне? Банка -- це все ж в більшості випадків приватна структура, і вона особисто несе відповідальність за кошти клієнта, та ще і конкурує за них серед інших банкстерів
Блоканули и мне рахунки . Пришел в отделение написал объяснительную. Принес штуки четыре договора депо за последние годы. Тишина две недели. Захожу в отделение говорит недостаточно аргументов. Почему размещались депозиты в разных банках??? Надо объяснить. Откуда взялись деньги на депо тоже. Говорю так это больше трех лет будет. Ничего несите все. И валютообменные операции хоть двадцать лет назад несите квитанции и первичный источник денег тоже. ЗЫ Из операций был только валютообмен на 50 тыс в месяц все время и один раз сам себе отправил сэп на укрэксим. Прошлой осенью были депо на 100 тыс валютообменные пару раз.
VLADPn написав:Блоканули и мне рахунки . Пришел в отделение написал объяснительную. Принес штуки четыре договора депо за последние годы. Тишина две недели. Захожу в отделение говорит недостаточно аргументов. Почему размещались депозиты в разных банках??? :shock: :shock: :shock: Надо объяснить. Откуда взялись деньги на депо тоже. Говорю так это больше трех лет будет. Ничего несите все. И валютообменные операции хоть двадцать лет назад несите квитанции и первичный источник денег тоже. ЗЫ Из операций был только валютообмен на 50 тыс в месяц все время и один раз сам себе отправил сэп на укрэксим. Прошлой осенью были депо на 100 тыс валютообменные пару раз.
В веселое время живем. Скоро начнут задавать вопросы, уровня "А почему Вы дышите?", "Сколько раз Вы какаете? Почему так мало/много? Вы наверно деньги отмываете." Или "А Вам что хватает денег, почему не пользуетесь нашей кредиткой? Блокируем этого товарища, мутный какой-то." Там вся нормативка мутная по этой теме. Отклонение в шаг от шаблона пересичного в вакууме - расстрел. Средний класс под запретом.
VLADPn написав:Блоканули и мне рахунки . Пришел в отделение написал объяснительную. Принес штуки четыре договора депо за последние годы. Тишина две недели. Захожу в отделение говорит недостаточно аргументов. Почему размещались депозиты в разных банках??? Надо объяснить. Откуда взялись деньги на депо тоже. Говорю так это больше трех лет будет. Ничего несите все. И валютообменные операции хоть двадцать лет назад несите квитанции и первичный источник денег тоже. ЗЫ Из операций был только валютообмен на 50 тыс в месяц все время и один раз сам себе отправил сэп на укрэксим. Прошлой осенью были депо на 100 тыс валютообменные пару раз.
а в конце весны - начале лета того года (тогда это было обострение у Райфа) было какое-то сообщение в Вайбере или в почте с предложением отправить документы иначе типа блок ? Или сейчас прямо сразу без предупреждения блоканули и сказали приходить с доками ?
Ну, наприклад:
...
