Фінмоніторинг фізосіб у банках по-новому (після 1.09.17)

розблокували нарешті
ліміт на будьякі операції зробити 4000 грн на місяць(((

В Ощаде ж можно любезному роботу на ГЛ позвонить и на какое-то время снять лимит. Может можно и поставить и даже 4000 грн в месяц, но такое я не пробовал.

Кому цікаво, одна із справ по фінмоніторингу, яку клієнт виграв у Райфа. Апеляції ніби не було. Справа №613/248/24

Кому цікаво, одна із справ по фінмоніторингу, яку клієнт виграв у Райфа. Апеляції ніби не було. Справа №613/248/24

Я так зрозумів, що юрист Райфа так і не зміг за півроку надати виписки з залочених рахунків і суд таки викликав свідків (двох менагерів банку) у Богодухів (під Харковом) на відкрите засідання

З Рішення суду. Маркери Фінмону
При здійсненні належної перевірки Банк керується додатком 20 «Індикатори підозрілості фінансових операцій» до Положення про здійснення банками фінансового моніторингу, затвердженого Постановою НБУ № 65 від 19.05.2020 (далі по тексту - Положення НБУ № 65). При аналізі операцій по рахунку ОСОБА_1 були виявлені наступні індикатори: 12. Фінансові операції за рахунком фізичної особи не відповідають ризик-профілю клієнта (зокрема, віку, професії, доходам); 27. Фінансова операція (сукупність пов`язаних між собою фінансових операцій не є характерною для звичайної діяльності клієнта (наприклад, цілі, тип та обсяг операцій), а надані пояснення не є аргументованими.

розблокували нарешті
ліміт на будьякі операції зробили 4000 грн на місяць(((

Кому цікаво, одна із справ по фінмоніторингу, яку клієнт виграв у Райфа. Апеляції ніби не було. Справа №613/248/24

Дякую, цікаво!
Колеги, чи можете дати ще №№ подібних справ? Можливо, є більш глибокі з оскарженням рішення банку про відмову від підтримання ділових відносин, захисту гідності і репутації, й більш змістовним стягненням з банку штрафів, пені, компенсацій.
Дуже слабенький позов в плані стягнення. Позивач забажав 14545 євро за ЗПЗПС і все, за яким суди в спорах з банками відмовляють, а треба було додати ще 5-7 стягнень за іншими законами. Вперше бачу, щоб суд сам застосував інший закон «Про платіжні послуги», який позивач не згадував, притягнув неочевидну підставу і розрахував пеню

Очередные штрафы НБУ банков по фин мониторингу:
✔️МІБ
✔️Банк «Український капітал
✔️Банк Південний
✔️Правекс Банк
✔️Сенс банк
✔️Банк Львів

Штрафы с формулировкой "неналежного виконання банком обов’язку щодо здійснення належної перевірки клієнтів" и т.п.Ну такое.Под это что угодно можно подвести.

Короче банки будут клиентов щемить чем дальше тем больше.Тем более что за это им ничего не будет.Клиенты банкам сейчас не нужны, поэтому банкам легче от них избавиться чем решать что-то в этом плане с НБУ.

Ну а НБУ делает вид что борется с терроризмом и отмыванием незаконных денег.

Сенс банк

МИБ не жалко. Интересно, Сенс за что? Финмон строже, чем в нём, нужно сильно поискать. За то, что лимиты Меморандума только с мая устанавливает?

Скоро не залишиться жодного нормального банку куди можна принести гроші

Сенс за что?

Класичні статті, які використовує НБУ

АТ "СЕНС БАНК" – штраф у розмірі 4 100 000,00 грн за порушення вимог:

пункту 4 частини другої статті 8 Закону про ПВК/ФТ у частині неналежного виконання банком обов’язку щодо здійснення належної перевірки клієнтів;
частин першої та другої статті 7 Закону про ПВК/ФТ у частині неналежного виконання банком обов’язку застосовувати у своїй діяльності ризик-орієнтований підхід, ураховуючи відповідні критерії ризику, пов’язані з його клієнтами, в порядку, визначеному у внутрішніх документах банку з питань ПВК/ФТ;

Сенс за что?

Класичні статті, які використовує НБУ

АТ "СЕНС БАНК" – штраф у розмірі 4 100 000,00 грн за порушення вимог:

пункту 4 частини другої статті 8 Закону про ПВК/ФТ у частині неналежного виконання банком обов’язку щодо здійснення належної перевірки клієнтів;

Вот это и удивляет. Потому, что если уж Сенс недостаточно проверяет, то я уже не знаю какой уровень шмона хочет НБУ. Не, есть, конечно, вариант, что Сенс, наоборот, слишком сильно проверяет, но терзает смутное сомнение.