Все о получение переводов ИЗ-ЗА границы

У меня стоит задача переслать от юр. лица в Америке себе деньги согласно контракту ($3000-$4000/месяц). Для этих целей открыл себе валютную карту MasterCard в одном из укр. банков. Несколько раз общался с лицом, ответственным за вал. переводы. Его (лицо) не смутило, что перевод будет от юр. лица физ. лицу. Я заметил, что не могу контролировать содержание SWIFT поля 70 (Remittance Information) и оно, скорее всего, будет указывать invoce/contract. Мне сказали, что могут попросить посмотреть мой контракт, хотя это было сказано так, что они (в банке) и так всё понимают, и может контракт им не понадобится.

Возникают такие вопросы/размышления. Зачем банку может понадобится мой контракт? Каким законом/положением НБУ это требование регулируется?

Как я понял, банк не является налоговым агентом ФЛ и он не является инициатором предоставления данных в налоговою. Согласно последней резакции закона о финансовом мониторинге (*)моя операция (<80000 – по старой редакции или 150000 грн – по новой редакции и по другим пунктам) не подлежит обязательному финансовому мониторингу. Согласно того же закона, операция не вписывается по каким-то критериям (кроме завуалированного критерия «на усмотрение банка») внутреннему финансовому мониторингу. Тогда как, в принципе, налоговая может узнать, что я получил какие-то деньги?

Я сейчас работаю как СПД-ФЛ. В случае получения денег я не вижу как смогу отчитаться о них в рамках налогобложения СПД-ФЛ. Многие тут на форуме рекомендуют плать 15% на общих основаниях. Но, опять же, как налоговая сможет проконтролировать меня?

--------------------------
(*)ЗАКОН УКРАЇНИ Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом.

Возникают такие вопросы/размышления. Зачем банку может понадобится мой контракт? Каким законом/положением НБУ это требование регулируется?
Постанова Правління Національного банку України від 29 грудня 2007 року N 496 "Про затвердження Правил здійснення за межі України та в Україні переказів фізичних осіб за поточними валютними неторговельними операціями та їх виплати в Україні та внесення змін до деяких нормативно-правових актів", п.1.1 - "Правила не поширюються на перекази, що пов'язані з підприємницькою та інвестиційною діяльністю фізичних осіб."

Я сейчас работаю как СПД-ФЛ.
При получении валютных средств из-за рубежа как СПД-ФЛ операция в банке будет закрываться как с любым юр. лицом.

При получении валютных средств из-за рубежа как СПД-ФЛ операция в банке будет закрываться как с любым юр. лицом.

Это как? Карточный же счёт личный. Или я заношу полученные деньги в книгу расходов/доходов без всяких квитанций?

уважаемы господа, задача.
исходные данные:
- сумма порядка $500 тыс.
необходимо эту сумму перевести в Украину с наименьшими затратами. т.е. вариант заплатить 15% налога не самый привлекательный...
какие могут быть варианты для решения?
(получатель - пока что физ. лицо. я так думаю, что при необходимости его статус можно изменить).

Это как? Карточный же счёт личный.

Вы определитесь в получателе - физическое или юр. лицо? СПД-физ.лицо=юр. лицо.
Если вы получаете на свой личный карт. счет (который открыт на физическое лицо), то полученные средства не должны быть связаны с предпринимат. и инвестиционной деятельностью.

необходимо эту сумму перевести в Украину с наименьшими затратами. т.е. вариант заплатить 15% налога не самый привлекательный...

А откуда возникает налог?

- сумма порядка $500 тыс.
необходимо эту сумму перевести в Украину с наименьшими затратами.

Банковский перевод (по СВИФТу) со счета на счет с назначением платежа - "частный перевод".

Я знаю что с 20 августа вступили в силу какие то изменения в законе про финансовый мониторинг, но не могу найти полный список.
Подскажите, SWIFT перевод от юр. лица из Европы физ. лицу в Украине в эквиваленте 1500EUR попадает под мониторинг?
Спасибо.

marlboro
По сумме не попадёт. Но важно ещё и назначение платежа. Со стороны валютного контроля платёж может рассматриваться как предпринимательская деятельность.

Спасибо, в назначении платежа стоит PRIVATE TRANSFER.
А допустим если будет стоять номер инвойса или ещё что то подобное, тогда попадает?

Я знаю что с 20 августа вступили в силу какие то изменения в законе про финансовый мониторинг, но не могу найти полный список.

http://www.sdfm.gov.ua/

уважаемы господа, задача.
исходные данные:
- сумма порядка $500 тыс.
необходимо эту сумму перевести в Украину с наименьшими затратами. т.е. вариант заплатить 15% налога не самый привлекательный...
какие могут быть варианты для решения?
(получатель - пока что физ. лицо. я так думаю, что при необходимости его статус можно изменить).

Готовы помочь с получением на физическое или юридическое лицо с доставкой средств вам различными способами, варианты есть затраты не превысят 5%.
Если есть интерес - подробности в iCQ или почта a500mp@gmail.com