Фінмоніторинг фізосіб у банках по-новому (після 1.09.17)

Шановні форумчани, пропонуємо до обговорення:

Заблокували можливість поповнення картки, але залишили можливість розраховуватись: що робити

Сплачувати у безготівковій формі

Шановні форумчани, пропонуємо до обговорення:

Заблокували можливість поповнення картки, але залишили можливість розраховуватись: що робити

Сплачувати у безготівковій формі

Робити заощадження у готівці / платити готівкою/ не платити карткою / сплатити комунальні, штрафи, податки, навчання.

А Банк, Райф - эти банки самые хреновые по фину. Пролестал сообщения на минфине, только про них и пишут люди в посл. время. Глючат и потом им по барабану все подвержд. документы. Если кто то думает, что положил депозит и не будет потом проблем, то ошибаются. Проблемы у всех.

а есть какие-то примерные мысли, с какой суммы оборота по карте может заинтересовать финмон, если к примеру обороты 60-70к в месяц не переживать или не факт ?

а есть какие-то примерные мысли, с какой суммы оборота по карте может заинтересовать финмон, если к примеру обороты 60-70к в месяц не переживать или не факт ?

как бы много раз писали, что очень зависит от вашей анкеты и что о вас знает банк. Для студента или пенса чьи обороты и 5к не достигали - 60-70к вполне могут возбудить финмон, ну а если ваши белые доходы которые постоянно видит банк 100к+ то конечно можно не переживать

а есть какие-то примерные мысли, с какой суммы оборота по карте может заинтересовать финмон, если к примеру обороты 60-70к в месяц не переживать или не факт ?

смотря какой банк и какой доход вы заявили. Предполложим заявили в анкете 50тыс в мес доход, а проходят по карте 40тыс в мес. Вроде вае в норме, но фин может глюкнуть. Начнутся вопросы, справки о з.плате. Вы пртратили вроде меньше, но у фина своя,математика - питание, ком.усл. и т.д. Да плюс как Райф работает не 400тыс в месяц а сумирует все суммы ежемесячно и как только загорится красным общая сумма 400тыс, то сразу глюк - фин - документы.

а есть какие-то примерные мысли, с какой суммы оборота по карте может заинтересовать финмон, если к примеру обороты 60-70к в месяц не переживать или не факт ?

как бы много раз писали, что очень зависит от вашей анкеты и что о вас знает банк. Для студента или пенса чьи обороты и 5к не достигали - 60-70к вполне могут возбудить финмон, ну а если ваши белые доходы которые постоянно видит банк 100к+ то конечно можно не переживать

та это в принципе понятно, но у финмона же пути господни неисповедимы, просто спросил мнение общественности, типа соц опрос ...

а есть какие-то примерные мысли, с какой суммы оборота по карте может заинтересовать финмон, если к примеру обороты 60-70к в месяц не переживать или не факт ?

смотря какой банк и какой доход вы заявили. Предполложим заявили в анкете 50тыс в мес доход, а проходят по карте 40тыс в мес. Вроде вае в норме, но фин может глюкнуть. Начнутся вопросы, справки о з.плате. Вы пртратили вроде меньше, но у фина своя,математика - питание, ком.усл. и т.д. Да плюс как Райф работает не 400тыс в месяц а сумирует все суммы ежемесячно и как только загорится красным общая сумма 400тыс, то сразу глюк - фин - документы.

тот же, что и вас блокнул, ну и не только он, если бы я помнил, что на тот момент мне пришло в голову им заявить...

а кто ещё суммирует как райф ?! пумба вроде раньше так же делала, но их вроде попустило...

а кто ещё суммирует как райф ?!

рада в прошлом году точно суммировала. Но там другое "накопление" - каждому клиенту они рассчитывали годовой размер оборотов и при его превышении останавливали проведение операций (даже входящих) до предоставления доков и обьяснений. У меня оказывается был лимит 800к при попытке внести 100К - касса послала к менеджерам - те сказали финмон деньги не возьмем - дайте то, то и то. После предоставления - в течении получаса все заработало и сообщили что до конца года мой накопительный лимит поднят с 800к до 1,5м

а есть какие-то примерные мысли, с какой суммы оборота по карте может заинтересовать финмон, если к примеру обороты 60-70к в месяц не переживать или не факт ?

Да плюс как Райф работает не 400тыс в месяц а сумирует все суммы ежемесячно и как только загорится красным общая сумма 400тыс, то сразу глюк - фин - документы.

а кто ещё суммирует как райф ?! пумба вроде раньше так же делала, но их вроде попустило...

Все залежить від анкетних даних.
Думаю, ніхто їх не перевіряє, можете заявити що ви директор Чорного моря із доходом в мільйон, та і все, питань не буде.
Якщо ваш оборот вилізе за анкетні дані, тоді їх треба буде змінювати. Можливо якісь документи показувати.
Щодо того що там райф "сумміруєт" - гадки не маю, в них зручний банкомат на поповнення, що працює цілодобово, тому частенько користуюсь. Суми далеко за 400к, ніхто ніколи не турбував. Та і валюту колись можна було купляти по 400к на день у касі, теж без жодних питань.