Фінмоніторинг фізосіб у банках по-новому (після 1.09.17)

Господа у кого то что-то подобное было? что это вообще за нах такой?
Что этот г***банк себе позволяет?

когда после 5ти летнего затишья открыл 2депо па 100т. в п24 вылезла подобная фигня, но они ограничились сканом индефкода.

[4]

По НБУ, но лучше так явно себя же не палить. Дробление - один из признаков, «що свідчить про намагання клієнта уникнути процедур обов‘язкового фінансового моніторингу». Внутренний финмон обязан брать такое на карандаш. Больше внимания привлечет, чем простое внесение суммы и заполнение анкеты.

Всё зависит от вида дробления и его количества.
Если вы разобьете что-то на несколько частей и проведете свои операции в течение недели-месяца, вам никто слова не скажет.
Если вы разобьете что-то на несколько частей и попытаетесь провести всё это кусочками в течение одного дня, тут вы попадете под подозрение, возможно.

По НБУ, но лучше так явно себя же не палить. Дробление - один из признаков, «що свідчить про намагання клієнта уникнути процедур обов‘язкового фінансового моніторингу». Внутренний финмон обязан брать такое на карандаш. Больше внимания привлечет, чем простое внесение суммы и заполнение анкеты.

Всё зависит от вида дробления и его количества.
Если вы разобьете что-то на несколько частей и проведете свои операции в течение недели-месяца, вам никто слова не скажет.
Если вы разобьете что-то на несколько частей и попытаетесь провести всё это кусочками в течение одного дня, тут вы попадете под подозрение, возможно.

Четких критериев нет, каждый банк трактует по-своему. Минное поле

Кстати,очень странно видеть неадекватность Райффайзена.Тут ещё дело в том,что он требует документы,когда именно забираешь свои деньги,причем более 100000 гр.Кто-нибудь может сказать,сколько законов нарушает при этом Райффайзен?Или,может,не нарушает?

Условия договора, ЗУ «О банках...» и ГКУ

Цікавий твіт. До відома

https://bank.gov.ua/control/uk/publish/ ... t_id=55838

[4]

Цікавий твіт. До відома

https://bank.gov.ua/control/uk/publish/ ... t_id=55838

Смотрел какую-то программу с экспертами как раз по этому поводу, сейчас уже не найду ссылку, но как раз по поводу этих листов НБУ и финмониторинга с информацией до правоохранительных и налоговых органов. Там какой-то специалист рассказывал, что передаются такая информация или по поводу публичных особ, то есть тех кто на виду и на верху, или по поводу каких-то явных диких случаев, приводились примеры -
- на молчащую карточку вдруг сваливалось несколько миллионов гривен
- существуют оказываются предприятия и ФОПы с большим количеством наемных работников, где директор и бухгалтер получают официально по несколько миллионов гривен, а остальные работники минималку, тут понятно уход от ЕСВ, которая не платится свыше 55000 гривен.
- существуют множество физических лиц якобы работающих по совместительству на десятках предприятиях одновременно
- и другие явно вопиющие случаи
Никто не передает информацию на обычных средних пересичных вкладчиков и пользователей.

Звіт комітету MONEYVAL також визначив низку конструктивних зауважень до роботи української системи фінансового моніторингу. НБУ готовий плідно працювати і виконувати всі ті кроки, які рекомендовані MONEYVAL і будуть погоджені на рівні країни.

https://bank.gov.ua/control/uk/publish/ ... t_id=55838
+
http://www.sdfm.gov.ua/news.php?news_id=3470&lang=uk

В першу чергу вони стосуються необхідності підвищення ефективності:
- правоохоронно-судової системи, зокрема в частині удосконалення практичних заходів з розслідування кримінальних проваджень, арешту та конфіскації злочинних доходів;
- заходів щодо регулювання і нагляду за нефінансовими установами та професіями;
- запровадження порядку перевірки достовірності даних щодо кінцевих бенефіціарних власників;
- заходів щодо запобігання та протидії фінансуванню тероризму та щодо обізнаності приватного і неприбуткового секторів із відповідними загрозами, вразливостями та ризиками, пов’язаними із їхньою професійною діяльністю;
- заходів із запровадження всебічної, достовірної та неперервної адміністративної звітності у сфері фінансового моніторингу;
- приведення законодавчої бази, відносно злочинів з фінансування тероризму та цільових фінансових санкцій, у відповідність до міжнародних стандартів, тощо.

Ризики використання готівки

http://www.sdfm.gov.ua/content/file/Sit ... lichka.pdf

Аналіз IP-адрес мережевих компаній, які використовувалися для
здійснення віддаленого доступу до рахунків, вказує на те, що контроль за
процесами перерахування коштів відбувався з єдиного центру,
розташованого в Україні. З одних і тих же IP-адрес здійснювався одночасний
доступ як на рахунки, відкриті в Україні, так і за кордоном..........интересное чтиво...спасибо учту при работе с офшором...как то раньше не задумывался ....если налоговики могут получить доступ до айпи-адресов это лишний замор

Аналіз IP-адрес мережевих компаній, які використовувалися для
здійснення віддаленого доступу до рахунків, вказує на те, що контроль за
процесами перерахування коштів відбувався з єдиного центру,
розташованого в Україні. З одних і тих же IP-адрес здійснювався одночасний
доступ як на рахунки, відкриті в Україні, так і за кордоном..........интересное чтиво...спасибо учту при работе с офшором...как то раньше не задумывался ....если налоговики могут получить доступ до айпи-адресов это лишний замор

1. Это не налоговики
2. Не думаю, что Ваши объемы кому-то интересны настолько, чтобы устраивать целые спецоперации да еще и международного масштаба
3. Чтобы покормить внутреннего параноика - пользуйтесь хорошим VPN или вообще работайте через Tor

П.С. Настоящие параноики не пишут на форумах