Валютний ринок в контексті ДС

згоден з тим, що з 2019 року трохи пришвидшився процес зростання боргу - але не скажу, що критично

Як на мене то питання не стільки у сумі боргу як у %. За 5 років борг під 18% подвоюється

методика фінмону й не повинна бути публічною

Чому? Всі правила гри мають бути зрозумілі, щоб розумні люди могли оптимізовувати процеси.
От як із субсидією чітко написано що можна, а що - ні.
Якщо підійти за західними нормам то при валютному туризмі неможливо пояснити звідки ти заносиш в банк щотижня 400к і заплатити податки з 10к прибутку...

згоден з тим, що з 2019 року трохи пришвидшився процес зростання боргу - але не скажу, що критично

Як на мене то питання не стільки у сумі боргу як у %. За 5 років борг під 18% подвоюється

це якщо % не сплачуються. у випадку ОВДП їх сплачують - на це витрачається десь 10% від дохідної частини бюджету - це багато, згоден - але жити можна.

й 18% в нас поки що й близько немає - середня набагато нижче.
й головне - хто отримувачі % по ОВДП - НБУ та держбанки - таке собі перекладання грошей з кишені в кишеню

Yuri_61 Не знаю як буде в законі, але фінмон ПУМБа послав квитанції з банкоматів про зняття готівки, квитанції з обмінників і навіть договори депозитів за руським кораблем - для них це не документи про походження коштів. Їм подавай ОК7 із ЗП і виписки з рахунка ФОП про надходження коштів.

Квитанції з банкоматів, чи договори депозитів - це як з розряду: де взяли гроші? - З тумбочки. Депозитний договір може проканати, якщо виплачені відсотки співставні з сумою, для якої потрібно доказати походження грошей. Тобто відсотки будуть джерелом походження грошей

якшо по-чесному, то у більшості проблема довести походження, тому що мало офіційних доходів, чи не так?

Если совсем по-честному, проблема существует. Корень проблемы лежит в слепом копировании заграничных практик, без учета особенностей типичного финансового поведения большинства. Для стран, где не принято копить, а принято жить в кредит, механизм подтверждения давних сбережений не очень актуален. А нам он нужен - мы страдаем накопительством.
Проблема усугубляется новизной механизма контроля, из-за которой деньги долго пролежавшие в банке не могут считаться такими, что прошли контроль.
А если еще вспомнить про курсовые разницы, возникающие из-за разных валют накопления...

теж детально не вивчав, але думаю, що все-таки неофіційні доходи - це поки що головна проблема по країні.

гадаю, на Заході враховані й ті особи, що збирають гроші - просто там неможливо заробляти неофіційно великі суми, їх тратити й спокійно жити - там все набагато прозоріше.

все одне треба пройти - нульова точка, контроль над розходами та таке інше. проблема, що наші можновладці першими викликають питання, тому й зволікають з впровадженням цього.

й не вказав напевне головне - в нас головний біль виникає з фінмоном, коли гроші то заносять до банків, то виносять. на Заході цього немає - всі гроші в банках, трохи інша ситуація.

навіть і офшорних. але є нюанс - коли хочеш завести гроші з офшорів в США - треба сплатити податки (це зі слів, на 100% не гарантую)

якшо по-чесному, то у більшості проблема довести походження, тому що мало офіційних доходів, чи не так?

Є ще одна величезна проблема: банки не дають чіткої формули: от маєш 300к зарплати і стільки ж надходжень ФОП: скільки готівки для фінмона можна ними пояснити?
Скільки можна вносити на місяць і як дробити платежі щоб не моніторили: ніде офіційні правила не почитати...

Можна пройти курси спеціаліста по фінмоніторингу, можливо там дадуть відповіді

методика фінмону й не повинна бути публічною

Чому? Всі правила гри мають бути зрозумілі, щоб розумні люди могли оптимізовувати процеси.
От як із субсидією чітко написано що можна, а що - ні.
Якщо підійти за західними нормам то при валютному туризмі неможливо пояснити звідки ти заносиш в банк щотижня 400к і заплатити податки з 10к прибутку...

фінмон - це боротьба зі зловживаннями. поліція в нас же не звітує, як вона наркоторговців ловить, - щоб ті могли оптимізувати свої процеси

тому як доводити походження грошей - це повинно бути врегульовано. основний критерій - сума грошей, з яких сплачені податки, - з цим проблема, бо ФОП - це таке.

валютні коливання - на заході такого немає напевне. але з іншого боку, щось мені думається що й на Заході таке обкладається податками (не курсові різниці, але наприклад вартість акцій чи золота наприклад) - ми з цим не згодні?

а як банк виловлює підозрілі транзакції - в кожного банку свої методики.

картковий туризм - теж собі такий сірий бізнес - я ж так розумію, з цього теж платяться податки?

все одне треба пройти - нульова точка, контроль над розходами та таке інше. проблема, що наші можновладці першими викликають питання, тому й зволікають з впровадженням цього.

Про яку нульову точку може йти мова в країні з нестабільною валютою. Ви або будете постійно втрачати капітал, або так само постійно буде з’являтись сума з невідомим походженням.

все одне треба пройти - нульова точка, контроль над розходами та таке інше. проблема, що наші можновладці першими викликають питання, тому й зволікають з впровадженням цього.

Про яку нульову точку може йти мова в країні з нестабільною валютою. Ви або будете постійно втрачати капітал, або так само постійно буде з’являтись сума з невідомим походженням.

я вже написав - як варіант з позитивних курсових різниць теж треба платити податки - й ніякого невідомого походження - чи зберігати платіжки, за якими купив валюту - це як припущення.

Так, не потрібні ніякі чеки з обмінок.
Цитата:
Враховуючи вищевикладене, вважаю за необхідне роз'яснити порядок вивезення валютних цінностей за кордон.
Так, фізичні особи можуть переміщувати через митний кордон України валютні цінності, що не перевищують еквівалент 10000 євро, без письмового декларування митному органу.
Письмове декларування валютних цінностей здійснюється у разі переміщення валюту України, іноземну валюту та банківські метали у сумі, що дорівнює або перевищує еквівалент 10000 євро.
Разом із заповненою Декларацією до митного органу, який здійснює митне оформлення, Декларант повинен подати документи, які підтверджують законність походження валютних цінностей.
Зокрема, такими документами можуть бути:
1. Податкова декларація про майновий стан і доходи та сплати податків.
2. Податкові звіти, довідки про нарахування заробітної плати, які підтверджують отримання чистого білого доходу від провадження підприємницької діяльності або у якості заробітної плати.
3. Інші документи, які підтверджують отримання законного доходу. Наприклад, доходу за договором дарування, доходу від продажу автівки чи нерухомості тощо.
https://biz.ligazakon.net/analitycs/210 ... -za-kordon