Фінмоніторинг фізосіб у банках по-новому (після 1.09.17)

....хотел разместить вклад в приватбанке более 300 000гривен на краткосрочном депозите и был весьма удивлен формой затребованной банком информации о происхождении средств.Ниже прилагаю то что у меня запросил приватбанк---------Відповідно до політики легалізації доходів:
- статті 11 та пункту 22 частини другої статті 6 Закону України "Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення";
- пунктом 72 розділу V Положення про здійснення банками фінансового моніторингу, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 26.06.2015 № 417.



Які документи має отримати банк від клієнта - фізичної особи для підтвердження джерел походження коштів?
Для фізичної особи-резидента:
довідку з місця роботи про середньомісячний/сукупний дохід за останній рік (роки);
та/або довідку про розмір щомісячної пенсії/допомоги/компенсації/ матеріального забезпечення за останній рік (роки);
та/або документи, що підтверджують оплату праці фізичної особи від роботодавця в натуральній формі за останній рік (роки);
та/або довідку з місця роботи за сумісництвом про середньомісячний/ сукупний дохід за останній рік (роки);
та/або декларацію про майно, доходи, витрати и зобов'язання фінансового характеру за останній податковий період (періоди);
та/або договір купівлі/продажу житлового або нежитлового приміщення, що належить клієнту на праві власності (з наданням правовстановлюючих документів);
та/або договір купівлі/продажу рухомого/нерухомого майна, що належить клієнту на праві власності (з наданням правовстановлюючих документів);
та/або документи, що підтверджують отримання винагороди від використання інтелектуальної власності (авторські гонорари, винагороди тощо);
та/або документи про отримання страхової суми за договором страхування, виграшу в лотерею, набуття права на скарб;
та/або документи, що підтверджують отримання винагороди за договорами цивільно-правового характер

эта цитата из постановы НБУ, все банки такое пишут

[b]Stringer[/b] ...у меня никогда в привате незапрашивали да еще и в непонятном изложении-принеси то не знаю что, все по загалямс...

...да ...совсем недавно ложил депозит на крупную сумму в гривне в ощадбанк...ничего не запросили кроме как заполнил анкету....у кого были какие проблемы с получением вкладов в ощаде в последнее время?

...да ...совсем недавно ложил депозит на крупную сумму в гривне в ощадбанк...ничего не запросили кроме как заполнил анкету....у кого были какие проблемы с получением вкладов в ощаде в последнее время?

пока нет проблем

.

Які документи має отримати банк від клієнта - фізичної особи для підтвердження джерел походження коштів?
Для фізичної особи-резидента:
...
та/або декларацію про майно, доходи, витрати и зобов'язання фінансового характеру за останній податковий період (періоди);
...

А как банки реагируют, если предоставить декларацию, в которой указаны доходы от предпринимательской деятельности, а при оформлении депо указал что не являюсь ФОПом? Кто сталкивался? Будут ли стучать в налоговую?

Stringer ...у меня никогда в привате незапрашивали да еще и в непонятном изложении-принеси то не знаю что, все по загалямс...

Простите, возможно некорректный вопрос. У Вас случайно основная прописка не на оккупированных территориях? Козаку недавно Эксим в открытии карты отказал, похоже по этой причине

[b]Камикадзе[/b] ...Крім того, до вказаного ЗУ «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення» банк може провести поглиблений аналіз із залученням третіх осіб та виявлення операцій, що підлягають фінансовому моніторингу. ...ну по идее и по закону естественно прав у финмониторинга весьма достаточно обращаться куда либо мотивируя чем попало и ЗАКОНОМ тоже.Я думаю все зависит от установки НАЧАЛЬСТВА и *политики* банка в части отношения к клиенту...этот мешок только развязали и фактически нет никаких контролирующих органов над финмониторингом кроме как доказывать в суде что *не рыжий*...а будут ли стучать? и че? ну постучали? и ниче...думаю здесь только одна может быть подоплека если часто на счет приходят и уходят денюжки и в каком количестве это будет интересовать финмониторинг...я вижу практики особо нет у тех кто сидит и керует финмониторингом на местах, думаю пока все в зародыше и надеюсь смогу забрать без проблем свои вклады и больше не буду размещать более 150 000 на один ИНН....

если нести деньги сразу в кассу на карту, с которой потом в иб открываешь/пополняешь депозит, то не требуют ничего, правда больше 10000 долларов не вносил, может если лимон долларов понести, то что то потребуют.

Принёс деньги свыше лимита в ошад , положить на карту,для перевода на М.З. дали сразу анкету, ложил ниже лимита , анкету убрали , еще в одном банке при обмене у.е на гривну свыше лимита потребовали заполнить анкету и предоставить документы подтверждающие происхождение средств прямо в кассе, менял ниже лимита, вообщем головная боль![/quote]

Какой банк при обмене валюты такие требования выдвинул?

Камикадзе ...Крім того, до вказаного ЗУ «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення» банк може провести поглиблений аналіз із залученням третіх осіб та виявлення операцій, що підлягають фінансовому моніторингу. ...ну по идее и по закону естественно прав у финмониторинга весьма достаточно обращаться куда либо мотивируя чем попало и ЗАКОНОМ тоже.Я думаю все зависит от установки НАЧАЛЬСТВА и *политики* банка в части отношения к клиенту...этот мешок только развязали и фактически нет никаких контролирующих органов над финмониторингом кроме как доказывать в суде что *не рыжий*...а будут ли стучать? и че? ну постучали? и ниче...думаю здесь только одна может быть подоплека если часто на счет приходят и уходят денюжки и в каком количестве это будет интересовать финмониторинг...я вижу практики особо нет у тех кто сидит и керует финмониторингом на местах, думаю пока все в зародыше и надеюсь смогу забрать без проблем свои вклады и больше не буду размещать более 150 000 на один ИНН....

Похоже нечистоплотные банки используют этот рычаг для «принуждения клиента к дальнейшему сотрудничеству» (чтобы ресурс не выносили). Может быть звоночком о проблемах с ликвидностью

.

Які документи має отримати банк від клієнта - фізичної особи для підтвердження джерел походження коштів?
Для фізичної особи-резидента:
...
та/або декларацію про майно, доходи, витрати и зобов'язання фінансового характеру за останній податковий період (періоди);
...

А как банки реагируют, если предоставить декларацию, в которой указаны доходы от предпринимательской деятельности, а при оформлении депо указал что не являюсь ФОПом? Кто сталкивался? Будут ли стучать в налоговую?

Очень хороший вопрос.

В любом случае в налоговую передают только инф о открытии / закрытии счета. Инф по оборотам и остаткам не передается