Фінмоніторинг фізосіб у банках по-новому (після 1.09.17)

Вы представляете, какое количество людей должно это якобы всё отслеживать и принимать какие-то меры.

представляю - 0 людей
маленька програма із відповідним функціоналом

Вы представляете, какое количество людей должно это якобы всё отслеживать и принимать какие-то меры.

В современном мире автоматизация и машинное обучение могут справиться с подобными задачами без привлечения огромного количества людей. Алгоритмы вполне могут находить цепочки подозрительных транзакций. Было бы желание.

[4]

Вы представляете, какое количество людей должно это якобы всё отслеживать и принимать какие-то меры.

представляю - 0 людей
маленька програма із відповідним функціоналом

На данный момент это сказки про одну программку, я уже привел пример про налог на недвижимость, конкретные деньги, бери рассылай предписание куда заплатить, и нет людей и нет программок.
А какое-то дробление трансакций надо еще проанализировать, иногда и доказать. А чтобы запретить дробление надо еще принять законодательство, запрещающее дробление. Пока никто и никак не может запретить сделать два платежа поменьше за два вместо одного большого за один раз.

[4]

Алгоритмы вполне могут находить цепочки подозрительных транзакций.

И что, нашел алгоритм, что Люда отправила Лене три раза за месяц какие-то деньги в пределах, не попадающих под финмониторинг.
И что дальше? Это что запрещено? Отберут деньги? Оштрафуют, на каком основании? Кто должен все это делать, где персонал принимающий решения брать на миллионы трансакций?

[2 1]

Алгоритмы вполне могут находить цепочки подозрительных транзакций.

И что, нашел алгоритм, что Люда отправила Лене три раза за месяц какие-то деньги в пределах, не попадающих под финмониторинг.
И что дальше? Это что запрещено? Отберут деньги? Оштрафуют, на каком основании? Кто должен все это делать, где персонал принимающий решения брать на миллионы трансакций?

не отберут
не ошрафуют
банк может просто разорвать деловые отношения, т.к. не получил от вас понятных ему объяснений, почему утром петя переводит люде, а вечером люда обратно возвращает их пете. обоснование, что люда блондинка и каждый день забывает утром кошелек и просит петю ей занять до вечера, а вечером возвращает ему долг банк могут не устроить. Если банк не устраивают ваши объяснения он с вами разрывает деловые отношения. Он считает такие операции - угрожающие его деловой репутации влекущие за собой комплаенс-риски.
Мне так и говорили у нас нет соменений в законности ваший операций, да у вас есть право переводить самому себе деньги - тут даже не фигугрировали никакие третьи лица - сам себе - средства крутились исключительно внутри одного ИНН - но мы с вами быдем рахрывать деловые отношения - если не хотите процедуры принудительного разрыва предлагаем вам самому написать заявления на закрытие всех счетов в банке.

в настоящий момент, это единственные последствия от описанных действий.
естественно если речь не идет, что люда или петя подозреваются в терроризме, а является обычной свинотой.

+ могут быть проблемы у фопов, т.к. все их счета в т.ч. открытые как на обычного физика видит налоговая и моджет подумать, что он для сокрытия своих предпринимательских потоков использует свои обычные счета физика. Т.е. понятия ФОП и свинорыл - это вещи несовместимые - тут надо выбирать что-то одно.

[1 1]

Он считает такие операции - угрожающие его деловой репутации влекущие за собой комплаенс-риски.
Мне так и говорили у нас нет соменений в законности ваший операций, да у вас есть право переводить самому себе деньги - тут даже не фигугрировали никакие третьи лица - сам себе - средства крутились исключительно внутри одного ИНН - но мы с вами быдем рахрывать деловые отношения

Но почему? Де тут угроза репутации банка/банков?
Причем вот тут задействовано по крайней мере ДВА банка, а чото возбуждается тока один из них, а 2й может за эти же операции бонус или ВИПа нарисовать

[2 1]

clientage

это вы спросите у Березы, который бил себя в грудь, что обычные клиенты не ощущат и даже не заметят на себя действие всех этих Говнопостанов.
А банки наши по принципу лес рубят щепки летят. Если можно сдать ребенка в детдом - зачем его кормить? Если в банке есть клиенты, которые не такие как все, они более образованные, умеют распоряжаться финансами, знают такие слова как СЭП, процессинг, клиринг и т.п., которые "обычных" клиентов ввергают в шок - а именно такой клиент малограмотный, малообразованный принят за типового у нас - и если ты не такой как он - ты рисковый клиент теперь. Чтоб лишний раз не привлечь во время проверки какое-то внимание НБУ - а там и штраф могут какой то выписать абы было за что и толсто намекнуть что надо сделать чтоб его не платить. Поэтому от греха подальше - всех на двор теперь.

Вы представляете, какое количество людей должно это якобы всё отслеживать и принимать какие-то меры.

представляю - 0 людей
маленька програма із відповідним функціоналом

Не маленька, непроста, наразі взагалі можливості відстежувати всі платежі

[1 1]

А банки наши по принципу лес рубят щепки летят

причем калечные финмоны лепят из этой щепы реальный такий стовбурок: из 10 платежей по 10К лепят расход по счету в 100К за последних 30дн и клипают очима як блондинка

[2 1]

А банки наши по принципу лес рубят щепки летят

причем калечные финмоны лепят из этой щепы реальный такий стовбурок: из 10 платежей по 10К лепят расход по счету в 100К за последних 30дн и клипают очима як блондинка

да именно так - они не понимаю понятий новые деньги и старые деньги и каждое поступлоение на счет вопринимают как сумму которую ты где то должен был типа заработать ... ели ты прогнал 100 раз одни и те же 10 000 грн. они будут требровать показать справку о доходах на 1 милллион - иначе на выход.