Все про банківські послуги: відкриття поточних рахунків для фізосіб, СПД та юридичних осіб, розрахунково-касове обслуговування (РКО), клієнт-банк, інтернет-банкінг, комунальні платежі населення, отримання готівки та інші послуги.
Василь-Рівне написав:Тут мова не йде лише про анонім, а про те якщо авторизований клієнт захоче щось купити на суму більше 5000 банк мусить надати довідочку про доходи.
Не все так страшно Этим же законом порог обязательного финмониторинга поднят со 150000 до 400000. При этом, кроме превышения пороговой суммы должно выполняться одно из условий:
зарахування або переказ коштів, надання або отримання кредиту (позики), здійснення інших фінансових операцій у разі, якщо хоча б одна із сторін - учасників фінансової операції має відповідну реєстрацію, місце проживання чи місцезнаходження в державі (юрисдикції), що не виконує чи неналежним чином виконує рекомендації міжнародних, міжурядових організацій, задіяних у сфері боротьби з легалізацією (відмиванням) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванням тероризму чи фінансуванням розповсюдження зброї масового знищення (в тому числі дипломатичне представництво, посольство, консульство такої іноземної держави), або однією із сторін - учасників фінансової операції є особа, яка має рахунок у банку, зареєстрованому в зазначеній державі (юрисдикції);
фінансові операції політично значущих осіб, членів їх сім'ї та/або осіб, пов'язаних з політично значущими особами;
фінансові операції із переказу коштів за кордон (в тому числі до держав, віднесених Кабінетом Міністрів України до офшорних зон);
фінансові операції з готівкою (внесення, переказ, отримання коштів).
После 5000 предусмотрена только авторизация. Никто Вам не тормознет покупку по безналу телевизора. И автомобиля тоже.
Да, крайне желательно, чтобы сумма операций не превышала декларируемый доход, указанный в опроснике банка. Если у банка возникнут подозрения, он может попросить этот доход подтвердить, но это уже давно так. Вменяемые банки этим не злоупотребляют.
Василь-Рівне написав:Тут мова не йде лише про анонім, а про те якщо авторизований клієнт захоче щось купити на суму більше 5000 банк мусить надати довідочку про доходи.
