Все о получение переводов ИЗ-ЗА границы

В Привате как-то навязали карточку "Подарункова", если не ошибаюсь. Так та точно обезличенная. Тока до 1000 грн. туда можна было втиснуть макс. А как за рубежом. Вот в Цюрих собираюсь. Может зайти в банк - спросить? Тоже вот думаю, в кино показывают - террористы получают на счёт н-количество миллионов, явно счёт обезличенный. Управляешь по и-нету с любой точки зная набор циферок, можна и карту привязать наверна. А данные твои - только в банке , и то ислкючительно только чтобы, если циферки забыл - приехать та попросить новые. Бывает такое?

В Привате как-то навязали карточку "Подарункова", если не ошибаюсь. Так та точно обезличенная. Тока до 1000 грн. туда можна было втиснуть макс. А как за рубежом. Вот в Цюрих собираюсь. Может зайти в банк - спросить? Тоже вот думаю, в кино показывают - террористы получают на счёт н-количество миллионов, явно счёт обезличенный. Управляешь по и-нету с любой точки зная набор циферок, можна и карту привязать наверна. А данные твои - только в банке , и то ислкючительно только чтобы, если циферки забыл - приехать та попросить новые. Бывает такое?

Мгновенная карточка (Миттєва) просто уже выпущена, а договор заключается на конкретное лицо с паспортными данными и идентификационным кодом.

Мгновенная карточка (Миттєва) просто уже выпущена, а договор заключается на конкретное лицо с паспортными данными и идентификационным кодом.

Тут вы не правы, коллега. Подарункова действительно обезличенная и разрешает транзакции до 1000 грн. многоразово. Но если сумма транзакции (единоразовой) превысит 1000 грн. карточку заблокируют, также ее могут заблокировать если банку вдруг не понравятся ваши операции.

Чтобы разблокировать карту - тогда уже понадобятся сама карта, паспорт, код и чек о покупке этой карточки. Чтобы сумма операций могла быть любой - опять же нужно авторизоваться (читаем выше). А до 1000 грн. (взнос, снятие, платежи) вы можете ее использовать без всяких документов, как анонимный кошелек.

В транзакциях, кстати, данная карта так и фигурирует. Имя получателя: ПОДАРУНОК

Управляешь по и-нету с любой точки зная набор циферок, можна и карту привязать наверна. А данные твои - только в банке , и то ислкючительно только чтобы, если циферки забыл - приехать та попросить новые. Бывает такое?

Такие счета,точно знаю существуют в Сингапуре. Называются номерные, в качестве получателя можно привязать псевдоним, типа Вася Пупкин. Настоящие имя и документы в банке конечно есть...

В Америке тоже есть такой вид частного предпринимательства - точно не помню типа DB - вы открываете такой тип бизнеса как СПД у нас,только в качестве имени физ. лица предпринимателя - используете псевдоним. Кто скрывается за этим псевдонимом знают только органы регистрации.

Тут вы не правы, коллега. Подарункова действительно обезличенная и разрешает транзакции до 1000 грн. многоразово. Но если сумма транзакции (единоразовой) превысит 1000 грн. карточку заблокируют, также ее могут заблокировать если банку вдруг не понравятся ваши операции.

В транзакциях, кстати, данная карта так и фигурирует. Имя получателя: ПОДАРУНОК

Прошу прощения. Может немного отстал от последних услуг.
Однако не противоречит ли это законодательству?

Спасибо.
С ув.

Однако не противоречит ли это законодательству?

В данном случае банки руководствуются:

Національний банк; Постанова, вiд 19.04.2005 № 137
Про затвердження Положення про порядок емісії платіжних карток і здійснення операцій з їх застосуванням

которая гласит:

електронний гаманець - смарт-картка або платіжний додаток платіжної картки, кошти за операціями з якою(им) обліковуються на консолідованому рахунку емітента. Електронний гаманець дає змогу його держателю в межах установленого ліміту виконувати платіж за товари (послуги) без уведення персонального ідентифікаційного номера. Призначений в основному для здійснення розрахунків і зняття готівки на невеликі суми. Електронний гаманець є одним із типів наперед оплачених платіжних карток;

Максимальна сума емітованої банком наперед оплаченої платіжної картки, кошти за якою обліковуються на консолідованому рахунку банку, не може перевищувати суму 1000 гривень або її еквівалент в іноземній валюті.

---------------------------------------------------------
А поповоду номерного счета, если вы обладаете счастливым личным идентификационным номером с пятью 9 - 99999 то все позволено:

Якщо ідентифікаційний номер отримувача містить п'ять дев'яток, то банк, що обслуговує отримувача, зобов'язаний перевірити тільки номер рахунку отримувача, що зазначений в електронному розрахунковому документі. У цьому разі банк зараховує кошти лише за номером рахунку, якщо цей номер належить фізичній особі.

\\А поповоду номерного счета, если вы обладаете счастливым личным идентификационным номером с пятью 9 - 99999 то все позволено:

Якщо ідентифікаційний номер отримувача містить п'ять дев'яток, то банк, що обслуговує отримувача, зобов'язаний перевірити тільки номер рахунку отримувача, що зазначений в електронному розрахунковому документі. У цьому разі банк зараховує кошти лише за номером рахунку, якщо цей номер належить фізичній особі.

Извините, не понял смысла вышесказанного.
Суровое украинское законодательство запрещает иметь счета в зарубежных банках (только по индивидуальной лицензии НБУ, не знаю точно как ее получают, но сдается мне для пересичного - это нереально). В России уж полгода как резидентам-гражданам разрешено иметь счета в зарубежных банках. Это вселяет некий оптимизм, что и унас могут разрешить в ближайшей перспективе.
Не верю, что нет людей здесь со счетами в загранбанках. Может есть готовый рецепт? В свете последних событий особенено, хочется иметь надежную "заначку"

Насколько знаю, счета за границей не запрещены, но вот деньги на них можно хранить (только если не не на период нахождения за границей) - по инд. лицензии.

Извините, не понял смысла вышесказанного.

Про пять девяток шутка было, ставится при переводе если ИНН неизвестен...

кілька слів додам щодо карток, про які нижче йшла мова. В Приваті є і Миттєва - для отримання якої дійсно треба і паспорт і ІНН, і заключення договору, і подарункова - Найкращий подарунок, для якої немає необхідності як в заключенні договору, так і в наданні документів. нормативний акт, який дозволяє банкам вести такі картки наведений нижче. Для ТупУм скажу, що це не нова, а вже відмираюча послуга в Приваті. Її запустили 4-5 років тому назад, і на сьогодні вона вже себе віджила. Як на мене, це неправильно побудована маркетингова програма. Продукт дуже зручний і затребуваний, тільки не в тому вигляді, який він зараз в приваті. Нікому не цікаві вже розіграші, які проводяться по цій картці, а от анонімність завжди всіх цікавила.
Для Pir1 - картку не заблокують по тій простій причині, що за цим ніхто не дивиться. По-перше, готівкою поповнити картку на суму, яка перевищує 1000 грн НЕМОЖЛИВО - в програмному комплексі при поповненні налаштовано фільтр, по якому йде запит про залишок на картці. По-друге, більше ніж на тисячу гривень ні розрахватися, ні зняти готівку НЕМОЖЛИВО - встановлено авторизаційні ліміти на такі операції в день.
А якщо на картці є сума більше ніж тисяча гривень, а такий варіант можливий, коли картку поповнюють безналом - принаймні в минулому році такі поповнення мали місце, то їх можна отримати за кілька днів - наступного дня ліміт обновиться і все, у Вас знову є можливість отримати ще одну тисячу
Правда паспорт прийдеться показати, все таки, якщо загубите картку, адже треба банку мати хоч якусь гарантію